mgm集团-mgm集团美高梅-mgm集团美高梅登录

300229 拓尔思12.11 -0.29 (2.34%)

资讯中心

北京金融监管局挂牌,拓尔思服务首都金融安全

2018年11月13日

分享到:62.9K

【字体:

2018年11月13日

金融要闻

11月8日,北京市金融工作局官网消息称,原北京市金融工作局正式加挂北京市地方金融监督管理局牌子,整合市金融工作局,市商务委员会的典当行、融资租赁企业、商业保理企业监管等职责,作为市政府直属机构,对外正式履行职责。北京市地方金融监督管理局成立后,将强化地方金融监管职责,防范化解金融风险,继续履行金融服务发展职能,进一步夯实金融强监管、防风险、促发展工作。

 

 

 

 

此前,拓尔思旗下以金融监管科技著称的北京金信网银金融信息服务有限企业(简称“金信网银”),已与北京市金融工作局展开密切合作,共同打造“大数据监测预警金融风险系统”项目,监测全市类金融企业数量173272家(截至2018年5月底),成功预警172家涉嫌违规经营、涉嫌传销、涉嫌诈骗等问题企业,为首都金融安全保驾护航。


项目内容
01 建设“大数据监测预警金融风险系统”
“大数据监测预警金融风险系统”实时监测预警北京全市金融风险信号,可视化呈现北京全市金融风险的地区分布情况、行业分布情况,针对每家企业进行风险画像并形成“一企一档”,辅助北京市金融局有效摸清北京地区的风险底数,实现金融风险的常态监测。
02 全市企业定期风险排查,重点企业分析研判
结合监测预警系统,对北京市全市企业精准画像,深度分析研判风险,计算企业“冒烟指数”,最终撰写《风险排查报告》、《专案分析报告》、《风险快报》等一系列报告,可有助于北京市金融局精准决策。

03  整合大数据资源、技术
整合舆情、招聘、工商等多种大数据资源,应用文本挖掘、机器学习、常识图谱等大数据技术监测金融行为,最终分析计算企业“冒烟指数”。
04  设计“冒烟指数”预警模型
“森林着火总是冒烟的,而且火势越大烟就越大。”
冒烟指数的定义来源于这个思想。从企业风险信息中提炼出合规性、收益率、投诉举报、传播力、特征词等五个维度,综合分析计算监控对象金融风险相关度,后经加权最终测算的数字,即是企业的“冒烟指数”,反映风险程度。指数越高,预示企业的风险越大。
05  资深金融风险分析师,全程保驾护航
配备资深金融风险分析师及时响应北京市金融局需求,及时调动企业内部资源,补充监管机构人力不足。
 

项目价值
截至2018年5月底,该系统共监测资讯、论坛、微信、微博、招聘等网络数据266.0亿条,对接全国工商企业数据4500万家、全国金融行业协会数据17万条、非法集资信访举报数据5524条,对接立案数据、经济犯罪嫌疑企业名单等全国公安数据4.4万余条,失信公告、裁判文书、实行公告、法院公告等法院数据37亿条。
据监测,全市类金融企业数量173272家,风险企业1299家,分布于全市16个区。其中,高风险企业(冒烟指数≥60分)共计46家,存在涉嫌违规经营、承诺高收益、涉嫌传销、涉嫌诈骗、涉嫌虚假宣传、存在涉诉信息、存在经营异常、存在行政处罚、存在失信被实行人信息、未在基金业协会备案、信息披露不透明等问题。根据监测数据及结果,制作各类报告共计500余份。在监测预警、风险排查方面发挥重要作用。
目前,金信网银服务北京金融局的成功经验已被推广到全国各地,其中,“冒烟指数”已被全国100多个监管机构(包括公安部、中央网信办、中国互联网金融协会等)应用于日常工作决策中,帮助监管机构摸清地方风险底数,实时监测预警全国200多万家企业的潜在风险,并成功预警出e租宝、善林金融、华赢凯来、钱宝等从事非法金融活动的企业。

用户有话说
“金信网银在全国首创衡量非法集资风险度的‘冒烟指数’,分级分类量化风险,有效解决了企业风险信息分散、监测发现困难等问题,系统运行4年以来,不断升级完善模型算法,提高‘冒烟指数’精准度。及时预警大案要案,在全市风险排查整治中发挥关键作用,得到中央政法委、处置非法集资部际联席会议办公室等中央单位的肯定,成为监测我市非法集资风险的重要工具。”

服务热线:4006 300229

010-64848899

trs@trs.com.cn

complaint@trs.com.cn

??mgm集团美高梅-mgm集团美高梅登 版权所有.

XML 地图 | Sitemap 地图